Between 54-87% of retail CFD accounts lose money. Based on 69 brokers who display this data.

أفصل وسطاء مع Negative Balance Protection

لمقارنتنا في negative balance protection، وجدنا 11 وسطاء مناسبين ويقبلون المتداولين من United States of America.

وجدنا 11 حابات الوسيط ( فوق 147 ) المناسبة لـ Negative Balance Protection.

  • تصفية

بين 54-87 ٪ من حسابات التجزئة CFD يخسر المال. على أساس 69 سماسرة الذين يعرضون هذه البيانات.

الدليل النهائي لـ

وعلى الرغم من أنها قد تبدو هامة على الرسم البياني، وتقلبات في أداة مالية معينة يمكن أن تكون بسيطة للغاية من حيث القيمة الحقيقية. خذ على سبيل المثال GBP / USD زوج من العملات الأجنبية، والتي على الأخبار من بنك انجلترا رفع أسعار الفائدة في المملكة المتحدة على 2 في الثانية في نوفمبر 2017، والذي عمل سياسة محدود وتدريجي ستتبع، الاسترليني fell around 0.9% أو حوالي 120 نقطة. وكانت هذه الحركة الكبيرة في الأسعار نسبيا للعملة في مثل فترة زمنية قصيرة، ولكن الواقع هو أن متوسط ​​سياح لن إشعار حقا الفرق بين سعر صرف 1.313 و 1.325 دولار للرطل.

ومع ذلك، لتجار الفوركس المهنية، مع مبالغ كبيرة من المال المضاربة على تحركات السوق لزوج العملات، وحتى العادي، يوم لتقلبات يوم 1 نقطة أو أقل يمكن أن يكون لها تأثير كبير.

متوسط ​​التجزئة التجار لا تميل إلى وضع مثل هذه المبالغ الكبيرة على الصفقات، ولكن العديد من الوسطاء الماليين لا تسمح للعملاء التداول على الهامش، وذلك باستخدام النفوذ. وهذا يتيح لهم تضخيم تعرضها لتقلبات صغيرة، مع وديعة تغطي سوى جزء من قيمة الأصل. القوة يمكن أن يكون عادة تصل إلى 1: 300، وهو ما يعني أن مقابل كل جنيه أو دولار وضعت على التجارة، يمكن للعميل أن يتعرض إلى 300 مرة أكبر قدر من الأصول

في حالة المملكة المتحدة سعر الفائدة الافراج عن ارتفاع الأخبار، تاجر فتح التجارة GBP / USD، مع هامش الأولي £1000، بمعدل 1.325، سوف تتعرض لتبلغ قيمتها نحو 397500 £الجنيه الاسترليني. عندما انخفض السوق بنسبة 0.9٪، وهذا من شأنه أن انخفض بنسبة أكثر من 3500 £2500 £أكثر من إيداع وضعت في الأصل على التجارة.

والتقلبات يمكن أن يكون أكثر تطرفا بكثير من هذا، ولكن. وSwiss franc shock في عام 2015 أدت إلى الحوادث التي فقدت تجار القطاع الخاص كميات المدمرة من المال نتيجة للضغط على العقود مقابل الفروقات والمتاجرة بالعملات. وكان واحد من هذه التاجر للضغط من 1: 400 مع هامش من 2800 EUR على التجارة. لأن سعر الصرف قفز بعيدا عن نطاق السعر السابق بسرعة بعد أنباء المفاجئ أن البنك الوطني السويسري وفصل الفرنك السويسري من اليورو، لم يكن لديهم التجار فرصة كافية لإغلاق مواقعهم. وأسفرت هذه التجارة خاصة في فقدان حوالي 280،000 EUR. دون ضغط، وهذا يمكن أن يكون أقرب إلى 700 £.

ما هو السلبية حماية الرصيد؟

وهذه الحالات اشتعلت حتما انتباه المنظمين الماليين في جميع أنحاء العالم، والذين لديهم وقت لاحق المقترح و / أو تطبيق لوائح جديدة حول النفوذ والعقود مقابل الفروقات (عقود الفرق) بشكل عام. هذا هو لضمان حماية التجار عديمي الخبرة الذين لا يفهمون تماما المخاطر التي تنطوي عليها عند التداول على الهامش.

واحدة من الإجراءات التي اتخذتها الجهات التنظيمية مثل BaFin (هيئة الرقابة المالية الاتحادية الألمانية) و CySEC كان (لجنة الاوراق المالية والبورصات قبرص) لإلغاء المدفوعات الإضافية التزام ترتبط مع العقود مقابل الفروقات وهذه المنتجات. هذا ينقل خطر الرصيد السلبي من التاجر إلى مزود CFD أو وسيط الفوركس.

كأداة لتخفيف المخاطر، وسيط قد إجراء مكالمة الهامش، الأمر الذي يتطلب التاجر لتصحيح التوازن السلبي عن طريق زيادة هامش على التجارة أو عن طريق إغلاق التجارة أنفسهم خلال فترة زمنية محددة. إذا لم يتم اتخاذ إجراءات لا من قبل التاجر، ثم وسيط سيغلق تجارة بسعر محدد على منصة في نهاية فترة السماح. وهذا يوفر للمتداول مع حماية توازن السلبية، كما لديهم إما فرصة لتوسيع التجارة من خلال إضافة هامش الصيانة إضافي، أو سيتم إغلاق التجارة قبل السماح وضع التوازن السلبي لتنشأ.

في حالة فجوة الأسعار، أو المفاجئ قفزة الأسعار، لن يكون هناك عادة فرصة لنداء الهامش. ومع ذلك، إذا وسيط يقدم الحقيقية حماية التوازن السلبية، ثم أنها سوف تتحمل المسؤولية عن الخسائر، بدلا من التاجر.

إيجابيات وسلبيات حماية الرصيد السلبي

وميزة واضحة لاختيار وسيط التي توفر حماية التوازن السلبية هي أن التاجر لن تكون مسؤولة عن خسائر أكبر من التوازن في تجارتهم الحساب. يفترض الوسيط المسؤولية عن هذا الخطر، وسيتم تطبيق استدعاء الهامش حيثما كان ذلك ممكنا لحماية أنفسهم ضدها.

والسبب هذا يمكن أن يكون غير ملائم هو أنه قد يؤدي إلى التجارة التي يجري إغلاقها من قبل وسيط فقط قبل الأسواق تتحرك مرة أخرى في صالح التاجر. وهذا يعني أن التاجر سوف تعاني من خسائر للتجارة، حيث أنها قد استعادت موقف طيب من قبل على عقد لتجارة لفترة أطول. ومع ذلك، ينبغي للنداء الهامش منحهم الفرصة لاتخاذ هذا القرار.

وثمة عيب آخر استشهد بها السماسرة هو أن هذا يمكن أن يؤدي إلى زيادة تكاليف الوساطة، لأنها تعويض الخسائر التي تكبدتها نتيجة لتوفير الحماية التوازن السلبية، من خلال أتعابهم.

ويقول بعض السماسرة أيضا أن التخلص من واجب دفع مبالغ إضافية للتجار يمكن أن يؤدي إلى سلوك التداول أكثر خطورة، والتاجر ليست مسؤولة عن تحمل المدى الكامل للخسائر.

سياسة CySEC على حماية الرصيد السلبي

وبعد نشر Questions and Answers document from ESMA (أوراق المالية الأوروبية و هيئة الأسواق) في أكتوبر عام 2016، فيما يتعلق بتوفير العقود مقابل الفروقات وهذه المنتجات لتجار التجزئة، أصدرت تعميما CySEC (Circular 168) لمواصلة تقديم التوجيه إلى قبرص شركات الاستثمار (CIFS).

نقطة واحدة التي لفتت CySEC اهتماما خاصا لواستخدام النفوذ. التعميم تعليمات CIFS للتأكد من أن الرافعة المالية عرضت على منصة لم يكن فوق 01:50. أن اختبار ملاءمتها يجب تحديد ما إذا كان ارتفاع ضغط ينبغي أن تقدم للعملاء. وأن سياسة النفوذ شاملة ينبغي أن توضع في المكان.

وبالإضافة إلى ذلك، هناك حاجة الشركات لوضع حماية التوازن السلبي في مكان، وضمان أن خسائر العملاء لن تتجاوز الأموال المتاحة لديها.

وفي الآونة الأخيرة، وقد شعرت CySEC على ضرورة أن أكرر وتوضيح المتطلبات. في هم announcement في ال18 سبتمبر 2017، وفسر أن الحد الأقصى متطلبات خسارتهم ينطبق على حساب خاص للعميل، بدلا من أن يقتصر على التجارة. وهذا يعني أن وسيط يمكن استخدام وظائف أخرى العميل ضمن نفس الحساب لتعويض الرصيد السلبي من تجارة الاستدانة.

سياسة هيئة الرقابة المالية الاتحادية على حماية الرصيد السلبي

وهيئة الرقابة المالية الاتحادية التشاور مطولا على قضية العقود مقابل الفروقات، في نهاية المطاف إصدار من المباراة النهائية General Administrative Act حول هذا الموضوع مايو 2017.

وخلال المشاورات العملية، كان هناك مقاومة معتدلة إلى الإجراء المقترح لحظر تسويق وبيع العقود مقابل الفروقات مع التزام مبالغ إضافية لتجار التجزئة. ومع ذلك، المتنازع عليها هيئة الرقابة المالية الاتحادية الاعتراضات واستخدام القوى تدخل منتجاتها لتطبيق قيود.

ومنظم جادل بأنه كانت الخسائر المحتملة لا تحصى للعملاء والتجار عديمي الخبرة يجب أن تكون محمية بشكل كاف ضد هذه الخسائر. كما أنها تعتبر ميزات تخفيف المخاطر مثل المكالمات الهامش ووقف أوامر خسارة غير كافية لحماية المستهلكين، نقلا عن فجوات السعر كسبب. حتى لم guaranteed stop loss ميزات لا تقدم التجار الحماية التي المطلوبة وفقا لهيئة الرقابة المالية الاتحادية، وعلى الرغم من أنها تحمي ضد ارتفاع الأسعار، فهي ليست ولذلك لم يطبق إلزاميا ومن قبل العديد من التجار عديمي الخبرة.

وجاءت هذه القواعد حيز التنفيذ لشركات تنظيم الألمانية في أغسطس 2017، على الرغم من أن عدد الذين كانوا في الواقع تقدم بالفعل حماية التوازن السلبية للعملاء.

سياسة FCA على حماية الرصيد السلبي

وFCA’s proposals around CFD products لم يتضمن هذا التقييد، ومع ذلك كانوا أكثر صرامة بكثير فيما يتعلق النفوذ، متوجا بذلك في 01:25 لتجار مع خبرة قليلة، و01:50 لمزيد من التجار من ذوي الخبرة.

الوسطاء التي تقدم السلبية حماية الرصيد

والكثير وسطاء ينظم على الانترنت تقدم بعض الحماية التوازن السلبية، على الرغم من أن بعضها أكثر صرامة حول متطلبات أكثر من غيرها.

وسيط منظم هيئة الرقابة المالية الاتحادية، XTB تقدم الحقيقية حماية التوازن السلبية عن طريق ضمان أن الخسائر العميل تقتصر على الأموال المتاحة في حساباتهم. وهذا يعني أن العملاء لا يسمح للدخول في الحالة التي تكون فيها أنهم مدينون المال وسيط. وتقدم هذه الحماية أيضا في ولايات قضائية أخرى، مثل المملكة المتحدة.

Plus500 توفير الحماية التوازن السلبية، ومع ذلك اعترف بأن الوضع رصيد سلبي مؤقت قد يحدث في الفترة التالية لنداء الهامش وقبل اتخاذ أي إجراء، سواء من قبل العميل أو عن طريق وسيط.

IG نقدم أيضا قدرا من الحماية التوازن سلبية من خلال خاصية استدعاء الهامش. ومع ذلك، على الرغم من أن هذا يسمح IG إلى اتخاذ الإجراءات اللازمة لمنع الرصيد السلبي تحدث عن طريق إغلاق التجارة، لأنها تجعل من الواضح أنه لا يمكن ضمان ضد رصيد سلبي يحدث وعلى التجار استخدام يضمن وقف فقدان الميزة إذا كانت تريد أن تكون على يقين من أن بها لن تتجاوز خسائر الأموال في حساباتهم.